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国民技术:RCC国家标准落实 启动自主创新新篇章

  • 来源:同花顺
  • 发布时间:2017-05-19 14:50:02
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  事件:

  公司公布公告,依据国家标准化管理委员会《中华人民共和国国家标准公告》,以国民技术为主,自主创新研究开发基于2.45GHzRCC(限域通信)手机支付相关技术正式成为手机支付国家标准。

  近场支付多重优势,安全快捷全场景遍布。近场支付是指手机通过射频、红外、蓝牙等方式完成与POS机等终端设备本地通讯,完成移动支付的一种技术,现在主流技术有NFC和RCC两种。相较于以扫码为代表的移动互联网支付,近场支付具有多项优势:(1)采用硬件安全机制,支付安全优势明显;(2)完成离线支付,支付场景不受网络环境牵累,真正完成全场景遍布;(3)完成迅速稳定工作,可用于地铁、公交等密集迅速支付场景。

  现在移动支付方兴未艾,依据WIND数据计算,2009~2015年中国第三方移动支付市场年复合增速达135.6%,完成迅速增长。随着移动支付日益普及以及网络安全环境日益复杂,全离线高安全移动支付模式短交易时间、全场景遍布以及高安全性优势日益突出,市场需求有可能显著提高。

  RCC国家支付标准落地,自主可控新篇章。目前在applepay,HuaweiPay中广泛应用的NCF近场支付技术是由飞利浦半导体、诺基亚以及索尼共同研发,核心技术专利均掌握在国外IC企业手中。RCC近场支付技术是由国民技术为主的国内公司自主研发,采用2.45GHz频段实现近场通信,具有完全的自主知识产权和核心专利。相较于NFC,技术方面,RCC技术无需移动终端硬件支持,通过更换SIM卡就可以实现RCC支付功能,应用市场更加广阔;安全性方面,RCC完全自主可控,满足国家对于支付安全要求。

  在过去的一段时间,RCC并没有成为支付国家标准,只在少数封闭环境(地铁、校园)中应用,限制了相关产业发展。此次国家标准落地,RCC技术将与NFC技术实现同台竞技,一改2013年以来竞争不利地位,相关产业链有望快速成长。

  RCC技术顶层设计者,多重商业模式助力发展。公司是RCC顶层设计者,掌握系统架构、空口协议等核心技术并拥有通信模块、通信指令等软硬件产品技术,随着RCC产业持续发酵,公司有望深度受益。公司持续探索RCC移动支付商业模式,结合互联网应用、并加强产业链合作。我们认为RCC业务自主可控,技术领先,是公司发展战略重要一环;未来有望结合其他应用,打造RCC移动生活全功能平台及商业生态圈,开启全新商业模式。

  投资推荐:买入-A投资评级。我们预测公司2017-2019年净利润各自为1.81、2.41、3.04亿元,净利润加快各自为79.0%、32.8%、26.5%,对应EPS各自为0.32、0.43、0.54元。思考公司业务成长性以及RCC技术行业龙头地位,给予2017年65倍PE,6个月目标价为20.80元。

  风险提示:全球宏观经济不景气,信息安全领域国产化推动不达预期,金融等行业安全和支付芯片需求不达预期。

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