专户理财在中国台湾地区被称为“全权委托投资业务”，俗称“代客理财”，2000年7月正式核准开放，到现在已经走了8年历程。现在，台湾地区的机构投资者已成为代客理财的最大来源，其资金规模占总体的55.1％，约为4416亿新台币，合1100亿人民币。纵观台湾地区代客理财业务的发展，主要有以下几点启事：

　　首先，基金公司应针对不同客户需要设计风险和收益偏好不同的产品。根据客户的期望报酬与风险承受度不同，可以将产品分为三类：第一类是积极成长型，风险承受度高，适合的客户群体是高资产之积极型自然人和一般法人，预期的年报酬率在20％以上；第二类是稳健成长型，风险承受度适中，适合高资产之稳健型自然人、一般法人、公民退休基金、政府基金等，预期的年报酬率在10％~20％；第三类的是保守型，风险承受度较低，预期的年报酬率约为一年期定存水平。

　　其次，在达到客户预期收益率的同时，为了鼓励和推动专户业务的发展，应要对专户理财设立不同的奖金制度。

　　另外，专户的流程透明度应做得高一点。对于框架、交易系统、人员配置、流程等都应随时进行严格现场实地检查，构筑由上及下的防火墙。

　　最后，对于专户理财的客户来说，选择专户理财的机构时，更应该看重值得信赖的， 有知名度和品牌的专业公司。