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| 国内首份跨行业理财报告出炉 |
| 作者： 佚名 来源：不详 更新时间：2007-3-28 13:03:13 |
投资者应该在了解自己、了解产品的基础上，依据自身的风险偏好程度的不同选择适合自己的理财产品进行投资，切忌盲目投资。
由北京了望投资顾问有限公司主办的首届“中国理财论坛”日前在北京知钱理财俱乐部举行，国务院发展研究中心金融研究所副所长巴曙松博士在会上发布了《2007中国金融理财报告》。
巴曙松指出，理财市场已经成为反映金融行业综合业务竞争力的主要领域之一，商业银行、基金公司、证券公司、信托以及保险公司作为理财市场的主体，呈现出了缤纷发展的局面。对于理财市场面临的问题，他认为在监管层面，主要是监管标准不统一，金融机构的理财业务缺乏统一规范；在产品与服务方面，相较于外资银行，内资银行理财产品设计还需要更为专业的技巧、更为有效的绩效考核和更为清晰的内部流程。
作为国内首份跨行业理财报告，《2007中国金融理财报告》详细论述了中国理财市场的历史、现状和未来发展趋势，共包括五部分内容，分别为：一、发展脉络：中国金融理财产品市场的回顾；二、现状透视：中国金融理财产品市场概览；三、群雄逐鹿：中国金融理财产品市场竞争状况；四、断裂与管制：现阶段中国金融理财产品市场的缺陷；五、迎接黄金10年：中国金融理财市场发展趋势展望。
在记者拿到的《2007中国金融理财报告》中，明确提出了我国理财市场的四大发展趋势，一是中国理财市场的发展已经进入黄金10年；二是理财市场将成为各类金融机构竞争的焦点领域，不同类型金融机构竞争差异逐步显现，中外资金融机构理财业务竞争也正在拉开序幕；三是内资金融机构并没有根据不同的目标客户的需求采取差异化的理财模式，即价值链断裂；四是法律与监管成为推动理财市场健康发展的关键。
《报告》指出，投资者应该在了解自己、了解产品的基础上，依据自身的风险偏好程度的不同选择适合自己的理财产品进行投资，切忌盲目投资。
在投资基金时，首先要坚持中长期的投资思路，专业投资管理能力、业绩增长稳定以及基金管理公司的综合实力和优势是选择投资开放式基金时考虑的第一要素。选择能够带来长期财富效应的优质基金公司旗下的业绩持续稳定的基金。在具体的资产搭配上，主配大盘基金，辅配小盘及其他风格基金。在选择银行理财产品时，不能只关注预期收益率，更要关注数字背后所蕴藏的风险，如收益率风险、投资标的的市场风险、汇率风险和流动性风险等；在投资券商集合理财产品时，最好在推广期认购，并做好长期持有到期的打算，另外，还要关注券商的信用、资产管理能力以及是否有自有资金投入理财计划等等。
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